Hur bostadsrättsköpet påverkade min portfölj 400.000 kr i kontantinsats

Under 2022 tog jag ett stort steg i livet, jag köpte min första bostadsrätt.
Det var ett beslut som inte bara förändrade min vardag, utan också min ekonomi och min investeringsstrategi.
För att finansiera kontantinsatsen på 400.000 kr behövde jag plocka ut pengar från min aktieportfölj, vilket syns tydligt i graferna på bloggen för det året.

💭 Varför jag valde att köpa bostadsrätt

Jag hade länge funderat på att gå från hyresrätt till bostadsrätt.
Dels för att få mer frihet, dels för att se boendet som en investering i sig.

💸 Hur jag finansierade kontantinsatsen

För att få ihop kontantinsatsen på 400.000 kr valde jag att sälja delar av min portfölj.
Det var inte ett lätt beslut, men jag prioriterade trygghet och långsiktighet.

• Sålde delar av mina innehav
• Behöll mina mest långsiktiga innehav
• Tog inga blancolån, ville undvika onödig skuldsättning

📉 Effekten på portföljen

I mina portföljgrafer för 2022 syns det tydligt: ett rejält tapp i kapital.
Men det var ett medvetet val.
Jag ser det inte som ett misslyckande, snarare som en omallokering av tillgångar.
Däremot så kommer jag inte att nå målet att få ihop en miljon på 10 år, vilket är lite surt men det är okej.

🔄 Hur jag tänker framåt

Nu när boendet är på plats, har jag börjat bygga upp portföljen igen.
Dock så funderar jag faktiskt på göra mig av med boendet, mest för att komma närmare jobbet och slippa beroendet till bilen.
Så lite oklart skulle jag säga.

Har du själv behövt ta från portföljen för att finansiera ett bostadsköp? Hur resonerade du? Väljer du att räkna med bostaden i värdet i portföljen?

XACT High Dividend varför den blivit en favorit i min portfölj

Jag letade efter en fond från början som hade utdelning, men jag hittade inte någon som jag tyckte passade.
Många verkade antingen för spretiga eller för dyra i avgifter.
Men så dök XACT High Dividend upp, och jag valde att prova.
Jag köpte den redan innan den började med kvartalsutdelning, vilket känns lite kul i efterhand.
Det var ett test, men det visade sig bli ett långsiktigt innehav.

Källa: Avanza

💡 Vad är XACT High Dividend?

XACT High Dividend är en börshandlad fond (ETF) som följer ett index med nordiska bolag som har hög direktavkastning och låg volatilitet.
Det innebär att du får stabila utdelningar från bolag som inte svänger lika mycket i kurs som många andra.

• Utdelning: Betalas kvartalsvis – mars, maj, september, november
• Innehav: T.ex. Telenor, Orkla, Tele2, Sampo, Telia, Nordea
• Avgift: 0,3% – vilket är lågt jämfört med många aktivt förvaltade fonder
• Hållbarhet: Klassad som Artikel 8 enligt EU:s SFDR (för dig som bryr dig om ESG, vilket ja egentligen inte gör men jag tar up det ändå.)

Läs mer om XACT High Dividend hos Avanza, se innehav, utdelning och kursinformation

📈 Varför jag gillar den

Det finns flera skäl till att XACT High Dividend har blivit en favorit i min portfölj:

• Stabil utdelning varje kvartal, perfekt för kassaflöde
• Låg volatilitet, den svänger mindre än många enskilda aktier
• Diversifiering, du får exponering mot flera nordiska sektorer
• Passar min strategi, särskilt som jag fokuserar på utdelningar och långsiktighet

Jag gillar också att den är enkel att förstå. Inga konstigheter, bara en fond som gör sitt jobb.

🔮 Min syn framåt

Jag ser XACT High Dividend som en pelare i min utdelningsstrategi.
Den är inte den mest spännande fonden men den är trygg, stadig och levererar.
Jag kommer troligen inte att öka mer just nu däremot kommer jag återinvestera utdelningen, mest för att den har en så stor del i portföljen.


Hur ser din utdelningsstrategi ut? Kommentera gärna!

Utdelningsaktier augusti: Investor, PepsiCo & Realty Income

Att investera i aktier är mer än bara siffror det handlar om strategi, tålamod.
I augusti har jag valt att fylla på min portfölj med tre välkända aktier: Investor B, PepsiCo Inc (PEP) och Realty Income Corp (O).
Här delar jag varför jag valt just dessa bolag och vad som gör dem intressanta för långsiktigt sparande.

💼 Investor B – Sveriges mest ägda aktie

Investor AB är ett svenskt investmentbolag med innehav i storbolag som ABB, Atlas Copco och AstraZeneca.
Under augusti har Investor fortsatt att visa styrka, med ett justerat substansvärde på 314 kronor per aktie och en totalavkastning på 6 % från noterade bolag

Varför jag köpte Investor B:

• Stabil utdelningshistorik – utdelningen har vuxit med ~9 % per år senaste decenniet
• Långsiktigt ägande i kvalitetsbolag
• Låg skuldsättning och stark kassaposition

Investor är en favorit bland svenska småsparare och med god anledning.

🥤 PepsiCo Inc – global stabilitet med utdelning i fokus

PepsiCo är mer än bara läsk, bolaget äger varumärken som Lay’s, Quaker och Tropicana.
I augusti handlas aktien kring $147 med en utdelning på $5.69 per aktie, vilket motsvarar en direktavkastning på cirka 3.87 %

Varför jag köpte PepsiCo:

• 52 år i rad med höjd utdelning en Dividend King
• Global närvaro och stark varumärkesportfölj
• Stabilitet även i osäkra tider

PepsiCo är ett klassiskt utdelningsbolag som passar perfekt i en långsiktig portfölj.

🏢 Realty Income Corp – "The Monthly Dividend Company"

Realty Income är ett amerikanskt REIT-bolag som betalar utdelning varje månad vilket är ovanligt och attraktivt för kassaflödesfokuserade investerare.
I augusti ligger utdelningen på $0.269 per aktie, med en årlig utdelning på över $3.22

Varför jag köpte Realty Income:

• Månadsutdelning, perfekt för jämnare kassaflöde
• Stabil verksamhet inom detaljhandel och industri
• Historiskt stark utdelningshistorik och tillväxt

Realty Income är ett utmärkt val för dig som vill ha regelbundna utdelningar och exponering mot fastighetssektorn.

📊 Sammanfattning

Augusti har varit en månad där jag fokuserat på stabilitet och utdelning. Med Investor, PepsiCo och Realty Income i portföljen känner jag mig trygg inför hösten och ser fram emot att följa deras utveckling.

Vilka aktier har du köpt i augusti? Kommentera gärna nedan!

Lite nya förändringar i portföljen ocksåvidare.

Har sålt innehavet av Kongsberg gruppen. Har köpt Montrose Global Monthly Dividend Har köpt Bahnhof Har fyllt på i Realty Income Har fyllt på i Pepsi Har fyllt på i XACT Nordic High Dividen Fortnox posten har också sålts då jag accepterade budet, lite tråkigt att se Fortnox försvinna från börsen men nu har jag möjlighet att investera i något annat. Lite oklart på vad jag skall fylla på nästa månad eller ja de blir ju slutet på den här månaden 25 vilket är nästa vecka på måndag oboj, jag har faktist inte riktigt någon bra ide vad jag borde ge mig in på. Funderar eventuellt på lite fler bankakiter eller ta in Axfood väldigt oklart, men en strategi jag tänket prova nu framöver för att slippa behöva tänka på vilka aktier jag skall köpa, så tänkte jag köpa en och samma aktie över en 6 månaders period och sedan byta, men vi får se hur det spelar ut, eller så kanske det vore bättre med 3 månader men orsaken till just 6 månader är för att ja tänket då att aktien som jag köper in mig i kan jag automatiskt köpa fler aktier av när utdelningen väl kommer för den aktien. Hoppas dom flesta haft en fin sommar och ledighet. Keep on grinding.

Nästa år har det gått 10 år

Hej nästa år så kommer de att ha gått 10 år sedan jag startade mitt sparande på allvar, jag inser att jag har lärt mig otroligt mycket under den här resan och de förmodligen bara är början. Jag kommer troligen inte nå målet om 1 miljon nästa år utan de kommer sakna cirka 50 tusen kronor jag tror att vi kommer landa på 950.000 kr med utdelningar inkluderat men det är för osäkert att säga ännu, de skulle lika gärna kunna gå 50.000+ eller minus 50.000 också vi lever ju trots allt i en värld full av oroligheter där nästan vart och varannat land vill bomba varandra... Jag hoppas verkligen att framtiden inte blir fullt så bitter, jag ser framemot 2025 kanske kan de bli en vändning på många plan för min del i alla fall. Lägenheten som jag köpte 2022 har jag ganska stora funderingar på att göra mig av med eftersom den äter upp nästan allt som jag kunde lagt på sparande istället... helt enkelt boende kostnaden är för hög, jag vet att jag kan få de billigare men problemet är ofta då att man får gå ner otroligt mycket i standard samtidigt som du ändå får betala en bra bit... alltså jag tänker på standarden vs kostnaden. På dom lägenheter jag har tittat på så är standarden så avsevärt mycket lägre men kostnaden ändå ganska hög tycker jag då eftersom standarden är tycker jag eftersatt så det är en balansgång det finns många faktorer som spelar roll. En annan tanke jag har haft är att försöka betala av lånet snabbare för att få ner själva kostnaden de är ju egentligen kostnaden för lånet som är de största problemet än så länge så är månads avgiften relativt låg men den kommer troligen gå upp inom 1-2 år eftersom de finns lån som skall läggas om och då tillkommer ju mängder med kostnader.. Så det gör mig väldigt orolig och en bostadsrätt kan jag inte heller styra något själv går de åt helvete så går det åt helvete och då sitter jag med lån kvar och inget boende och de vet i fasiken om de känns värt detta, viserligen är de väldigt ovanligt att en bostadsrättsförening går i konkurs men risken finns där alltid ändå. Det gör mig i alla fall lite orolig, därför skulle jag helst vilja hitta en annan form av boende för att säkra upp min framtid men vi får väl se vad som händer framöver. Allt annars tickar ju bara på, önskar nästan jag förändra lite på portföljen jag har ju en aktie som väger väldigt tungt just nu som jag skulle vilja få ner och det är Fortnox, den har ju gått bra men jag har för stor andel av den i portföljen vilket inte är bra men jaja. Får önska alla en god fortsättning och gott nytt år!

Mina innehav 2024

Mina innehav

Namn	Antal
Assa Abloy B	55
Avanza Bank	26
Bahnhof B	186
Cloetta	536
Colgate-Palmolive	37
Creades A	111
Embracer Group B	884
Fortnox	2554
Kongsberg Gruppen	10
Microsoft	9
Northern CapSek Ventures	1711
Swedbank A	188
Avanza Auto 6	7,0562
Swedbank Robur Technology A	13,2802
XACT Nordic High Dividend Low Volatility	805
American States Water	8
Coca-Cola	8
Mastercard	2
PepsiCo	2
Realty Income REIT	57

2024 Hello

 Hej

har inte haft något direkt att skriva om här, jag hade kunnat posta uppdateringar kring portföljen men jag har lite tappat intresset.

Kanske kommer det tillbaka vem vet.

So for now peace out